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工行宜春分行启动“刷脸”新技术试点助力客户身份识别操作风险防控工作
2018-01-11 11:13:24    来源:中国江西网
编辑:朱振雄    作者:邹立武
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  中国江西网讯 邹立武报道:为加强业务风险防控、提升业务效率、降低柜员压力、优化客户体验,工行宜春分行抓紧落实省行相关部署,从源头上做好客户身份识别,积极参与主动作为,强化非身份证开户客户身份识别,率先完成试点工作,切实防控洗钱风险,取得良好效果。

  一、高层重视。该行领导高度重视人脸识别技术,充分认识人脸识别辅助柜员高效地完成客户“人证合一”验证、提高客户身份认证准确率的重要性,提前部署提前安排。同时快速响,积极推动部门联动快速响应,业务部门抓紧流程学习培训,技术部门抓紧技术测试准备。

  二、稳步实施。该行切实按照试点计划稳步推进,积极组织业务技术培训,重点掌握操作流程严控投产风险点;电子银行部做好安装调试,安装完成指定专人负责收集试点运行情况,重点关注客户和柜员的体验,及时反映问题和建议。同时对办理开户业务时,严格采集、审核和维护客户基本信息,了解客户开立银行账户的真实目的、用途,确保开户流程依法合规。

  三、节约成本。该行切实节约成本避免浪费,试点前,该行全面开展二代高拍仪设备的配置摸底,根据摸底情况制定试点计划,合理配置资源,精简节约。同时注重强化客户身份识别和真实性核验,确保客户身份证件与客户身份的一致性,防范本行账户被不法分子利用从事洗钱活动风险,坚决遏制不法分子开户的高发势头。

  四、规范操作。该行推广过程中,要求柜员在办理相关业务时做到“三核实”,即“客户(包括代理人)本人与身份证件核实”“网核查系统反馈结果与照片及本人核实”“凭证资料面签名称与客户名称核实”,并采取多形式、多手段对客户身份的真实性进行审查,确保业务控制的有效性。同时积极做好日常客户身份初次识别、重新识别、持续识别等重要性工作,确保客户身份信息完整、准确和真实。

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